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title: AI財務シミュレーションをExcelで効率化する設計と実践ガイド
description: AI財務シミュレーションでは、Excelの実績データと計算前提を分け、予測、感度分析、複数シナリオを検証できる形に整えます。売上予測モデルの作り方、AIへの依頼方法、CRMの商談データを経営判断につなげる流れ、数値を鵜呑みにしない確認手順を解説します。
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# AI財務シミュレーションをExcelで効率化する設計と実践ガイド

- 2026年3月14日
- 最終更新: 2026年10月18日

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この記事の結論

AI財務シミュレーションでは、実績と仮定を分けて財務モデルを作り、条件を変えた結果を比較します。AIとExcelは表や計算式の作成を助けますが、経営判断に使うには、入力の根拠から結果までを人がたどれることが要点です。

ブログ目次

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AI財務シミュレーションでは、実績と仮定を分けて財務モデルを作り、条件を変えた結果を比較します。**AIとExcelは表や計算式の作成を助けますが、経営判断に使うには、入力の根拠から結果までを人がたどれることが要点です。**

——「来期の売上予測を複数の条件で比較したい」  
 ——「前提を変えるたびにセルやグラフを直すのに時間がかかる」  
 ——「この予測値がどの前提から出てきたのか、会議で説明しにくい」

こうした場面では、最初に予測を使って決めたいことを明確にします。採用を判断するなら人件費と資金の見通し、営業計画を見直すなら案件の進捗と売上への反映時期が必要です。判断に使う指標が決まってから実績と前提を揃えれば、AIが提案した式の妥当性も確かめやすくなります。AI活用の進め方は[AI活用完全ガイド](https://start-link.jp/hubspot-ai/ai)も参照してください。

Excelで進める際は、実績の更新、計算式の確認、条件別の比較、結果の共有を一連の手順にします。各段階で「何が揃えば次へ進めるか」を決めておくと、結果が変わった理由を入力までたどれないまま結論を出すことを防げます。業務別の活用例は[AI実務活用ガイド](https://start-link.jp/hubspot-ai/ai/genai-work)で確認できます。

## この記事でわかること

Excelでの予測や経営分析を見直したい方に向けて、データの準備、売上モデルの作成、条件比較、結果の検算までを順に解説します。各段階で「何を確認できれば次へ進めるか」も示します。実績を再現できなければデータと式へ戻り、再現できたら判断を左右する前提の比較へ進みます。

次の表は、モデルの作成、前提の変更、分析の追加でAIに依頼できることと、人が確かめることを並べたものです。自社で必要な作業を選び、AIが出した式の参照先、変更されたセル、結果への影響を確認してください。

| ポイント | 従来 | AI活用後 |
| --- | --- | --- |
| モデル構築 | 財務の専門知識とExcelの操作知識を使って構造を設計する | 自然言語で構造を指示し、AIが作った式と参照先を人が確認する |
| 前提条件の変更 | 入力セルと影響する式を探して修正する | 変更する前提と対象セルを指定し、変更後の結果を検算する |
| 分析の深掘り | 比較に必要なシートや式を追加する | 比較したい変数と結果指標を伝え、AIの分析案を確認する |

- **予測モデルの組み立て方** — 実績、入力する前提、計算式を分け、更新後も検算できる形にします。
- **感度分析の使いどころ** — 判断に関わる結果指標を決め、影響を確かめたい前提を選んで比較します。
- **複数シナリオの設計** — 悲観、基本、楽観で何を変えるかを明示し、同じ指標と期間で見比べます。
- **AIと人の役割分担** — AIに表や式の作成を支援させ、人が定義、前提、判断を確認します。
- **CRMデータを財務判断につなぐ流れ** — 商談の見込みと会計上の売上を区別し、予測に使う時点と条件を決めます。

## 財務シミュレーションは計算の速さより前提の見える化から始める

財務シミュレーションは、前提を変えたときに売上、利益、資金繰りなどがどう変わるかを検討するためのモデルです。最初に「どの判断をしたいか」を決め、その判断に必要な結果指標を選びます。売上の達成可能性を見たい場合と、増えた売上に対応する費用や資金まで確かめたい場合では、必要な入力が異なります。結果指標を先に定め、必要な入力だけを集める順序にすると、計算結果と判断の関係を説明できます。

次の図は、実績と前提の整理から検算、施策の判断までの手順を示します。入力の根拠を説明できなければデータ整理へ、結果の動きを説明できなければ計算式の確認へ戻ります。

![実績の整備から人の判断までの財務予測5手順](https://start-link.jp/hubfs/blog/screenshots/generated/ai-financial-simulation-excel_figure_r1007_01.png)

### 実績、前提、計算結果を分ける

過去の実績値、将来の仮定、計算結果を別の領域に置きます。実績の表に予測値を直接書き足すと、観測した値と仮定した値の境界が分かりにくくなります。実績には出所と集計時点を、前提には採用理由と確認担当を記録します。計算結果には参照した入力と式を残し、別の担当者も同じ値を得られるようにします。

前提を記録する際は、値だけでなく「どの判断に使うか」「何が起きたら見直すか」も併記します。たとえば営業計画を根拠に新規顧客数を置いたなら、案件の進捗が計画とずれたときに誰が前提を確認するかを決めます。見直し条件を決められない値は、採用する前に根拠を確認します。

次の表は、更新、転記、引き継ぎ、条件追加の場面で確認したい課題を示します。自社で値のずれや説明の難しさが生じている場面を特定し、入力、式、共有のどこを直すか決めてください。

| 課題 | 詳細 |
| --- | --- |
| 時間がかかる | 前提条件の変更、計算、検証を別々に行うと、更新箇所を追いにくい |
| 属人的 | 財務モデルの構造を理解している人が限られる |
| 柔軟性が低い | 分析軸を追加する際に、既存の式や参照先の確認が必要になる |
| エラーが発生しやすい | セル参照の誤りや計算ロジックの不整合に気づきにくい |
| 前提の透明性が低い | 入力値を採用した理由が記録されていない |

次の表を使い、領域ごとに入力元と確認担当を決めます。実績から結果までを更新者以外がたどれるようになったら、条件比較へ進みます。

| 領域 | 入れる情報 | 確認すること |
| --- | --- | --- |
| 実績データ | 期間、売上、新規顧客売上、既存顧客売上など | 集計期間と定義がそろっているか |
| 前提条件 | 成長率、顧客獲得、単価、解約など | 誰が、どの根拠で設定したか |
| 計算結果 | 売上、利益、キャッシュの推移 | 参照元と計算式を追えるか |

実績の列名、集計期間、売上の計上基準が揃わない場合は、予測に進む前に定義を直します。入力形式を統一した後、実績の合計を元データと照合します。合計が一致しても分類別の値が違う場合は、対象から外した取引や重複を確認してください。別の担当者が同じ集計条件で結果を再現できたら、予測用の前提を設定します。

### Excel管理で起きやすいずれを減らす

Excelでは、セル参照のずれや複数ファイルへの転記によって、同じ指標でも値が一致しないことがあります。AIに数式を作らせた場合も、参照範囲と集計定義を照合します。値が違うときは、集計対象、期間、参照時点の順に比べ、それらが一致してから式を調べます。原因を記録しておくと、次の更新時に同じ差が再発したか確認できます。

次の表には、売上の構成要素、顧客価値、獲得費用の回収を扱う指標が含まれます。似た指標を併用する場合は、対象顧客、期間、粗利の扱いを先に揃えます。定義が違うまま値を比較しても、施策の判断には使えません。

| KPI | シミュレーション内容 |
| --- | --- |
| MRR（月次経常収益） | 前月末MRRに新規・増額分を加え、減額・解約分を差し引く。各区分の定義を揃える |
| LTV（顧客生涯価値） | 顧客単価と解約率を使う簡易試算では、対象と期間、粗利を含むかどうかを明記する |
| CAC回収期間 | CACと顧客あたりの月次粗利を比較し、獲得費用を回収するまでの見通しを試算する |
| Unit Economics | 同じ顧客群と算出前提に基づくLTVとCACを比較する |
| 損益分岐点売上高 | 固定費 ÷ 限界利益率で試算する。計算前に固定費と変動費の区分を確認する。限界利益率を算出できない場合は試算できない。[出典](https://www.freee.co.jp/kb/kb-accounting/breakeven_point/) |
| 在庫回転率 | 売上原価 ÷ 平均在庫額で試算する。[出典](https://www.shopify.com/jp/blog/b2b-ecommerce-kpis) |
| 人材計画 | 売上成長のシナリオごとに必要な採用人数と人件費を試算する。[出典](https://www.workday.com/en-us/perspectives/hr/workforce-planning-models.html) |

簡易式を使う場合は、分母に置く値の定義と適用できる範囲を記録します。たとえば顧客単位の値と契約単位の値が混在していれば、先に集計単位を揃えます。自社の契約形態に合わない、あるいは元データから計算結果を再現できない場合は、その指標の使用を保留して算出方法を見直します。

次の表は、値の不一致を見つけたときに戻って確認する場所を示します。会議資料とモデルの値が違う場合は、差を手で埋める前に、どのファイルの、いつの、どの集計条件による値かを確認してください。

| 状態 | 起きやすい問題 | 整える方向 |
| --- | --- | --- |
| 実績と仮定が同じ表にある | 更新者が根拠を見失う | 入力と計算の範囲を分ける |
| 手元のファイルが複数ある | 会議で参照する値が揃わない | 更新元と共有先を決める |
| 計算式が担当者依存 | 引き継ぎ後に修正しにくい | 式の役割と入力箇所を記録する |
| 出力だけを共有する | 結果の根拠を説明しづらい | 前提と計算過程も確認できる形にする |

差の原因が集計対象なら定義を揃え、更新時点なら参照する版を決め、式なら参照範囲を修正します。修正後は同じ条件で再計算し、差が解消したことを確かめてから結果を共有します。差が残る場合は「どの期間・どの区分で違うか」まで絞り、モデル全体の前提を変える前に該当箇所を調べます。

### 計算モデルと経営判断を分ける

モデルが示すのは、設定した条件に基づく計算結果です。成長率を変えた結果は出せても、その成長率が営業体制や市場環境に照らして妥当かは別に検討します。採用や投資の判断では、結果を変える前提を特定し、その前提を実現するための行動と、実現状況を確認する時点を決めます。前提の達成状況を確かめられないなら、結論を固定せず、確認に必要な情報を明らかにします。

設備投資を検討する場合は、将来キャッシュフローと割引率の前提を揃えたうえで、DCF法による評価も選択肢になります。評価額と資金が出入りする時期は別々に確認します。入力の根拠が揃わなければ、評価結果を確定的な判断材料にせず、不足する条件と確認担当を明らかにします。

## 売上予測モデルは入力データと売上ドライバーを整理して作る

売上予測では、過去の推移に加え、売上を構成する要素を確認します。自社で追跡できる要素を選び、各要素がいつ売上に反映されるか決めてから、AIにモデルの構成案を依頼します。作成後は実績期間の値をモデルで再現します。再現できれば条件比較へ進み、できなければ集計項目、単位、計上時期、計算式の順に見直します。

Excelで季節性を手動設定する場合、過去データが2周期未満だと季節的な変動を識別できません[出典](https://support.microsoft.com/en-au/excel/create-a-forecast-in-excel-for-windows)。

次の表は、実績の推移を見る方法と、売上の構成要素から組み立てる方法を示します。手法を選ぶ際は、使える実績、説明したい売上の変化、実績に対する予測のずれを確認してください。季節性を想定する場合も、名称だけで手法を選ばず、実績の動きと予測のずれで確かめます。

| 手法 | 適用場面 | AIへの依頼方法 |
| --- | --- | --- |
| 線形回帰 | 実績の推移を直線的な傾向として検討したい場合 | 「過去データから線形回帰で予測し、実績との差も示して」 |
| 指数平滑法 | 季節性を確認できる実績がある場合 | 「季節性の有無を確認し、適用できるならHolt-Winters法の予測と検証結果を示して」 |
| 移動平均 | 直近の実績をならして見通しを確認したい場合 | 「移動平均で次の期間を試算し、採用した対象期間を示して」 |
| ドライバーベース | 顧客数や単価など、売上の構成要素を追える場合 | 「既存売上、新規売上、増減額を分け、各要素の前提と参照式を示して」 |

実績の推移だけで売上の増減を説明できるなら、その方法で実績との差を確認します。営業活動や契約の変化を分けて説明する必要があるなら、売上の構成要素から組み立てます。どちらの方法でも、実績から大きく外れた期間を見つけたら、手法を複雑にする前に対象取引や計上時期の変化を調べます。

ドライバーベースの式では、各要素の単位を照合します。たとえば、顧客全体の月次売上を表す値に顧客数を掛けると、売上を重複計上する場合があります。式を採用する前に、入力が「顧客あたり」なのか「顧客全体」なのかを明記し、計算結果を元データの売上と照合します。

### 予測に使う実績データを選ぶ

必要なデータは、事業モデルや売上の認識方法によって異なります。期間、売上、新規顧客数、新規・既存顧客売上、解約などから、判断したい問いに必要な項目を選びます。各指標について、対象、欠損、計上時点を確認してください。欠損を見つけたら推測値で埋める前に、元データを確認できるか、対象から外すべきかを決めます。

実績の分類が揃っていれば、その粒度で予測を検討します。揃っていなければ、細かい予測を作る前に集計定義を直します。予測する範囲は判断が必要な時点から決め、先の期間ほど入力根拠を説明しにくくなる場合は、結果の使い道と見直す時点を併記します。

予測に使う実績データは、期間と売上の内訳、顧客数、解約率を同じ集計単位で整理します。

| 列 | 内容 | 例 |
| --- | --- | --- |
| 期間 | 実績を集計する月または四半期 | 月次なら各月1日を日付として記録 [出典](https://support.microsoft.com/en-au/excel/create-a-forecast-in-excel-for-windows) |
| 新規顧客数 | 対象期間に獲得した顧客の数 | 月次の獲得顧客数 [出典](https://blog.hubspot.com/sales/sales-metrics) |
| 新規顧客売上 | 新規顧客からの対象期間の売上 | 月次の新規顧客売上 [出典](https://blog.hubspot.com/sales/sales-metrics) |

### 売上を構成する要素に分解する

継続売上がある事業では、既存顧客からの売上、新規獲得、単価の変化、解約の影響などに分けられます。各項目を独立させると、結果が変わった理由を確認できます。まず売上の増減を説明する項目を選び、利益や資金への影響も判断する場合に必要なデータを追加します。入力項目を増やす際は、既存の項目と売上を重複して数えないか確認します。

次の表には、売上を組み立てる項目のほか、利益、在庫、稼働を検討する指標も含まれます。同じ指標が別の節にも出てくる場合は、別々の値を作らず、計算に使う定義とデータ元を共通にします。たとえば顧客価値や獲得費用を売上の入力に使うのか、予測結果の評価に使うのかを先に決めます。必要なデータを取得できない指標は計算に加えず、取得方法を確認してください。

| 要素 | モデルでの役割 | 確認する観点 |
| --- | --- | --- |
| 既存顧客売上 | 継続顧客からの売上を積み上げる | 継続や更新をどう扱うか |
| 新規顧客売上 | 新たに獲得する顧客からの売上を見積もる | 獲得数と売上計上の時期が合うか |
| 単価 | 顧客あたりの売上変化を表す | 契約や商品構成の差を含めるか |
| 解約 | 継続売上から減る分を反映する | 解約率の対象と期間が明確か |
| LTV（顧客生涯価値） | 顧客から得る価値を試算する | 顧客単価、粗利、継続期間をどう扱うか。簡易式を使うなら、その前提と適用範囲を明記する |
| CAC回収期間 | 顧客獲得費用と月次粗利から回収の見通しを試算する | CACと月次粗利の対象顧客・定義をそろえる |
| LTV/CAC比率 | LTVとCACの試算値を比較し、前提変更による違いを見る | LTVとCACの算出前提と対象顧客・期間をそろえる |
| 損益分岐点 | 固定費と限界利益率から必要な売上を試算する | 固定費の範囲と限界利益率の前提を確認する |
| 在庫回転率 | 売上原価と平均在庫を使って変化を確認する | 売上原価と平均在庫の対象期間をそろえる |
| 稼働率 | 稼働時間と利用可能な時間を比較する | 時間の定義と売上へのつながりを確認する |
| 案件別利益率 | 案件ごとの利益率を比較し、改善施策を適用した場合の利益への影響を予測する | 利益率の算出対象と施策の前提を明確にする |
| 季節変動を考慮する指数平滑法 | 季節性のある売上実績から予測を検討する | 季節性を確認し、実績に対する予測のずれを検証する |
| LTV/CAC比率の時系列推移 | 各期間のLTV/CAC比率を並べ、期間ごとの変化を比較する | 各期間でLTVとCACの算出前提と対象期間をそろえる |

単発案件が中心なら、商談数、受注率、平均受注額、受注時期などに置き換えます。**企業様によって最適な形は異なります**。選んだ項目だけで売上の増減を説明できない場合は、指標を増やす前に、計上時期や対象案件の定義を見直します。単位、対象、時点まで説明できたら、AIに表の構成を依頼します。

### AIへの依頼は入力、式、検算方法まで含める

「売上を予測するモデルを作って」だけでは、AIが不足した定義を補ってしまう可能性があります。渡すデータの意味、予測する範囲、変数、入力セルと計算セルの区別、検算方法を指定します。未決定の前提は空欄として示し、AIに値を推測させないようにします。出力には、各結果がどの入力を参照したかも示すよう依頼します。

次の表を依頼文の確認項目として使います。AIが出した表を受け取ったら、入力値が元データのどの列に対応するか、式がどのセルを参照するかを確認してください。

| 指定する内容 | 記載例 |
| --- | --- |
| データの説明 | 月次の売上実績と新規、既存の内訳を渡す |
| モデルの要件 | 新規と既存の売上要素を分けて計算する |
| 入力と計算の区別 | 前提値は変更可能なセルにまとめる |
| 出力 | 月ごとの予測と主要な前提を一覧にする |
| 検算 | 計算式、参照範囲、合計の照合方法を示す |

まず実績の合計が元データと一致するか確認します。次に前提を一つ変え、その前提を参照する結果だけが意図した方向へ動くかを確かめます。無関係な結果まで変わる、または変わるはずの結果が動かない場合は、条件比較へ進まず式と参照範囲に戻ります。修正後は、変更前後の入力と結果を残して再検算します。

検算結果は「変更した前提」「動くと想定した結果」「実際に動いた結果」を並べて記録します。想定と違った場合に式の修正だけで済ませず、そもそも前提と結果の関係を正しく捉えていたかも確認します。関係を説明できてから、複数の条件を比較します。

## 感度分析は結果を左右する前提を絞って比較する

感度分析では、ある前提を変えたときに結果がどう変化するかを調べます。先に判断に使う結果指標を決め、次に影響を確かめたい前提を選びます。比較する入力の幅には、実績や計画など確認できる根拠を用います。比較後は変化の大きさに加え、その前提を監視・調整できるかを確認します。

Excelのデータテーブルでは、1つまたは2つの前提を変えた場合の結果を、1つの表で比較できます[出典](https://support.microsoft.com/ja-jp/excel/calculate-multiple-results-by-using-a-data-table)。

複数の前提をまとめて比較する場合、Excelのシナリオには最大32個のセルを含められます[出典](https://support.microsoft.com/ja-jp/excel/switch-between-various-sets-of-values-by-using-scenarios)。

Excelのデータテーブルの設定方法は、[Microsoftのデータテーブルに関する説明](https://support.microsoft.com/ja-jp/excel/calculate-multiple-results-by-using-a-data-table)で確認できます。分析を作る前に、結果を返す式と変更対象の入力セルがつながっているかを確かめてください。

### 1つまたは2つの変数を選ぶ

データテーブルを使う場合は、調べたい前提と結果を返す数式を決めます。機能の選び方は[Introduction to What-If Analysis](https://support.microsoft.com/en-us/excel/introduction-to-what-if-analysis)を参照し、利用中のExcelで操作を確認してください。

次の表では、前提を個別に調べる場合、組み合わせを調べる場合、条件一式を比べる場合を分けています。判断が変わる境界を探す際は、結果指標と期間を固定して比較します。個別の分析で気になる前提が見つかったら、その前提が他の入力にも影響するか確認し、連動する場合は条件を組み合わせて調べます。

| 分析方法 | 変えるもの | 向いている確認 |
| --- | --- | --- |
| 1変数のデータテーブル | 成長率など1つの前提 | 前提の値に応じた結果の幅 |
| 2変数のデータテーブル | 成長率と解約率など2つの前提 | 2要素の組み合わせによる結果 |
| シナリオ | 関連する複数の前提 | 条件セットごとの結果比較 |

売上、営業利益、期間末のキャッシュなどから、今回の判断に使う結果指標を選びます。その指標の式が変更対象の前提セルを参照していることを確認してから表を作ります。入力を変えても結果が動かなければ、分析結果を読む前に参照式を確認します。

### 結果の差を経営課題に結びつける

感度分析の表に値を並べたら、対応が変わる条件を探します。新規顧客数の変化で採用判断が変わるなら、必要な営業体制と採用判断の時点を確認します。解約の変化で資金計画が変わるなら、継続状況を誰がいつ確認するか決めます。結果の差を施策に結びつけられない場合は、結果指標か分析する前提を選び直します。

同じ結果の差でも、確認できる前提と確認できない前提では扱いが異なります。案件の進捗から確認できる前提なら確認担当と時点を決め、根拠がまだない前提なら結論を保留して必要な情報を集めます。比較表には、結果とともに次の行動を残します。

トルネードチャートは、変数を個別に動かしたときの結果の幅を見比べる図です。使う場合は基準条件、変動幅、その幅を置いた根拠を示します。変数ごとに異なる根拠で幅を設定したなら、棒の長さだけで優先順位を決めず、実際に変わり得る条件と対応可能な行動を確認します。

### 変数を増やしすぎない

まず意思決定に関わる変数を選びます。結果を見ても対応が変わらない変数は、追加分析の優先度を下げられます。一方、複数の前提が連動して動くことで判断が変わるなら、個別の感度分析からシナリオ比較へ進みます。比較に使う条件の根拠を説明できない場合は、変数を追加する前に入力値の確認へ戻ります。

## シナリオプランニングでは条件の違いを明文化する

シナリオプランニングでは、前提の組み合わせを変えて結果を比較します。悲観、基本、楽観という名前だけでは、何が判断を変えるのか分かりません。共通条件と変更条件を記録し、同じ結果指標と期間で比べます。各条件について、起きたことを確認する方法と、その場合に取る行動まで決めます。

Microsoftの例では、最悪の場合の予算を総収益5万ドル、売上原価1万3,200ドル、粗利益3万6,800ドルとしています[出典](https://support.microsoft.com/ja-jp/excel/switch-between-various-sets-of-values-by-using-scenarios)。

Excelで条件を切り替える方法を検討する際は、[MicrosoftのWhat-If Analysisの説明](https://support.microsoft.com/en-us/excel/calculate-multiple-results-by-using-a-data-table)も確認できます。方法を選ぶ前に、条件ごとの入力値を誰が決め、どの結果を比較するかを定めてください。

### シナリオごとに変える前提を定める

顧客獲得数、単価、解約率、粗利率、人件費のうち、今回の判断に影響する項目を選びます。まず基本条件で実績や承認済みの計画と照合し、悲観・楽観では何が変わるとその条件になるのかを言葉で定めます。入力値の根拠が未確認なら、数値を仮置きして結論を出さず、確認先を決めます。

次の表は、条件を置く際の確認観点です。たとえば獲得数と人件費を同時に変える場合は、増員によって獲得数が変わるという関係を明示します。関係が説明できない項目は一旦固定し、結果への影響を切り分けてください。

| 前提条件 | 悲観 | 基本 | 楽観 |
| --- | --- | --- | --- |
| 売上成長率 | 伸びが鈍る要因と、採用する入力値の根拠を確認する | 現行計画の入力値と達成条件を確認する | 上振れに必要な条件と入力値の根拠を確認する |
| 新規顧客獲得数/月 | 獲得が計画を下回る条件を置く | 営業計画に基づく獲得見込みを置く | 営業体制が対応できる上振れ条件を置く |
| 顧客単価 | 商品構成や値引きの変化を反映する | 現行の契約・販売計画に合わせる | 単価上昇の条件と対象顧客を明示する |
| 月次解約率 | 継続状況が悪化する条件を置く | 実績と施策を踏まえた条件を置く | 継続状況が改善する条件を置く |
| 粗利率 | 原価上昇などの影響を反映する | 計画に使う原価の前提と揃える | 改善施策が実現する条件を明示する |
| 人件費増加率 | 必要な人員を維持する条件と費用を確認する | 採用計画と給与の前提を揃える | 増員や処遇変更が必要になる条件を確認する |

次の表は、各シナリオの結果を見た後に議論する問いを整理します。結果の大小だけで選ばず、その条件が起きたときに取れる行動、行動に必要な体制、資金面の制約を確認します。行動を取る時点に必要な情報が間に合うかも確かめてください。

| シナリオ | 条件の置き方 | 主な問い |
| --- | --- | --- |
| 悲観 | 主要なリスクが表面化した条件 | 資金や人員の制約にどう対応するか |
| 基本 | 現時点で採用する計画条件 | 計画達成に必要な行動は何か |
| 楽観 | 好条件が重なった場合の条件 | 上振れ時に必要な体制は何か |
| 人材計画 | シナリオごとの採用数と人件費を予測する | 採用計画と人件費の前提は何か |

条件を入力したら、解約が悪化した場合に継続売上がどう動くかなど、変更した前提と結果の向きを照合します。名称と結果が食い違う場合は、比較に使う前に入力値、符号、参照式を見直します。

比較が成立したら、各シナリオに「判断が変わる条件」と「その条件を確かめる情報」を添えます。たとえば獲得数の未達と採用時期が結びつくなら、営業計画の確認時点を採用判断より前に置けるか確かめます。必要な情報が判断に間に合わなければ、判断時期か実行計画を見直します。

### 前提シート、計算シート、結果表示を分ける

Excelでは、前提条件、計算、結果表示を分けると、条件変更の影響を追えます。シナリオを切り替えた後、結果表示の指標が同じ条件を参照しているか確認します。一部だけ前の条件を参照していれば、見かけ上の比較は成立しません。

次の表は、上振れ、基本、下振れの条件をどの判断に使うかを示します。比較の際は、計画との差、実行に必要な体制、資金面の制約をそれぞれ確認してください。

| シナリオ | 前提 | 適用場面 |
| --- | --- | --- |
| 楽観（Bull Case） | 好条件が揃った場合 | 投資判断・資金調達時の上振れ見通し |
| 基本（Base Case） | 現時点で計画に採用する前提 | 予算策定・経営計画のベース |
| 悲観（Bear Case） | リスクが顕在化した場合 | リスク管理・必要な運転資金の確認 |

次の表に沿ってシートを分けます。結果が想定外に変わったら、選択した前提と参照先を先に確かめ、それらが正しければ計算式を調べます。共有時には、どの条件を表示した結果か分かるようにします。

| シート | 役割 | 確認するもの |
| --- | --- | --- |
| 前提条件 | 各シナリオの入力値を管理 | 変更者、根拠、更新日 |
| 計算 | 売上や費用などの式を置く | 入力との参照関係 |
| 結果表示 | 条件別の指標を見比べる | 同じ定義、同じ期間の比較 |

INDEX-MATCHなどで、選択したシナリオの前提を計算シートへ参照させる方法があります。切り替え後に一部の項目だけ以前の条件を参照していれば、式を修正し、再計算した結果を確認してから共有します。

### AIには条件の差分と出力形式を渡す

AIに表や数式を依頼するときは、各シナリオで変える入力、共通の入力、計算対象、比較する結果指標を渡します。根拠が提示できない値は補完させず、入力待ちの仮定として表示するよう指定します。結果の要約を依頼する場合も、どの前提の変更が差を生んだか、元の入力と式から確認します。

シナリオを追加する基準は、結果を見たときに対応が変わるかどうかです。どの条件でも同じ対応になるなら条件を絞ります。投資、採用、資金確保などの判断が分かれるなら、その境界に関わる前提、確認担当、確認時点を詳しく調べます。

## CRMの商談情報は売上予測の入力として位置づける

営業案件を財務モデルに使う場合は、CRMに記録された金額が何を表すかを先に決めます。商談の受注見込み、受注済みの契約額、会計上の売上は同じ値とは限りません。取引ステージ、金額、予定時期、確度の定義を揃え、どの段階の値を予測に渡すかを決めます。営業上の見込みから財務上の売上へ移る条件を確認できなければ、両者は別の値として表示します。

HubSpotで商談を管理している場合も、最初に取引ステージと金額の意味を営業担当者間で揃えます。そのうえで、予測対象に含める取引を決め、予定時期が変わった取引と金額が変わった取引を分けて確認します。前者は期間別の見通し、後者は見通しの金額に影響するため、同じ「予測との差」としてまとめずに記録します。

次の表には、CRMの売上見込みだけでは計算できない指標も含まれます。固定費、売上原価、在庫、投資額、キャッシュフローについて、それぞれのデータ元と対象期間を確認します。必要な値が揃わない場合は、商談の金額から別の指標を推測せず、計算対象から外してください。

| KPI | シミュレーション内容 |
| --- | --- |
| 損益分岐点 | 固定費と限界利益率の前提から必要な売上を試算する |
| 在庫回転率 | 売上原価と平均在庫の対象期間を揃えて変化を確認する |
| 設備投資回収 | 投資額と将来キャッシュフローを置き、DCF法による評価と資金回収の時期を確認する |

DCF法による評価と、資金が回収される時期の確認は分けて扱います。どちらを判断に使うか決め、必要な入力が揃わない場合は、不足するデータを確認してから計算します。

### 案件数ではなく進捗と確度を含める

案件金額を合算するだけでは、進捗の異なる商談を同じ見込みとして扱ってしまいます。ステージの移行条件を決め、金額と受注予定時期を確認します。確度を使う場合は、その設定根拠と更新方法も揃えます。

次の表は、営業担当者と財務担当者で共有したい定義を示します。定義を決めた後、実際の商談を取り上げ、担当者が同じステージと金額を選ぶか確かめてください。判断が割れる案件があれば、ステージ定義か記録項目を見直します。

| 設計要素 | 決める内容 | 財務予測での意味 |
| --- | --- | --- |
| 取引ステージ | 商談が進む段階 | 進捗を共通認識にする |
| 受注確度 | 段階ごとの見込み | 金額の重み付けに使う |
| ステージ定義 | 何を満たすと移行するか | 担当者間の判断差を抑える |
| 必須プロパティ | 移行時に記録する情報 | 予測に使うデータを揃える |

確度の定義が担当者ごとに異なる場合は、重み付けした金額を採用する前に、ステージの条件と過去の受注状況を確認します。定義が揃うまでは対象案件を絞るか、確度を掛けずに条件別の金額を示します。後から実績と比較し、確度の置き方が判断に役立ったか見直します。

### CRMの入力を仕組みに組み込む

取引ステージを移す際の記録項目は、予測を更新するときに必要な情報から決めます。たとえば金額が変わったなら変更理由を、予定時期が動いたなら新しい時期を判断した根拠を記録します。次に営業担当者が取る行動も分かるようにしておけば、担当者が替わっても予測の変更理由を追えます。

項目が揃ったら、財務モデルへ渡す案件の範囲、更新のタイミング、参照時点を決めます。前回予測との差は、新規案件、金額変更、予定時期の変更、失注などに分けて確認します。差が営業情報の更新によるものならデータを更新し、前提と実績のずれによるものならモデルの条件を見直します。どちらが原因か判断できない差は、元の案件記録まで戻って確認します。

この差の分け方を毎回揃えると、予測が外れた理由を「案件の記録が変わった」「採用した前提が実態と合わなかった」「計算や集計が違った」の順に調べられます。原因を特定できたら該当箇所だけ更新し、同じ条件で再計算してから次の判断に使います。

### 顧客化から請求までの流れをつなぐ

売上予測は受注見込みだけで完結しません。受注後の契約や請求の時期が分からなければ、営業上の見込みと財務上の売上計上時期がずれることがあります。

コンタクト、会社、取引の関係を整理し、受注後に必要な顧客情報と請求に関わる情報へ引き継ぐ流れを確認します。モデル上では、受注予定額、契約額、売上計上額を区別します。どの値を予算、売上見通し、資金繰りの判断に使うか決めてから集計します。金額は一致していても時期が異なる場合は、用途に応じて参照する時点を選び直します。

受注予定額から契約額へ、契約額から売上計上額へ移る際に、対象から外れる取引や時期が変わる取引を確認します。差の理由を取引ごとに説明できれば、営業と財務で異なる値を使っていても、その違いを踏まえて判断できます。説明できない差が残る場合は、集計範囲と参照時点を揃えてから予測を更新します。

## AIの出力は人が検算し、段階的に運用へ取り入れる

AIはデータの整理、数式や表の構成案、変数の洗い出し、結果の要約を支援できます。入力データの意味、前提の採用、投資や採用の判断は人が担います。対象を絞って試し、更新者以外も同じ計算を再現できるようになってから範囲を広げます。

### AIに任せる作業と人が判断する作業を分ける

AIへの依頼には、入力条件、期待する出力形式、推測で埋めてはいけない項目を記載します。次の表で作業と確認担当を分けます。AIが示した説明を採用する前に、担当者が元データと式を使って同じ説明をできるか確かめてください。確認できない部分は、判断に使う結果から切り離します。

| AIに任せやすい作業 | 人が判断する作業 |
| --- | --- |
| データ列や計算項目の整理 | 指標の定義や集計対象の決定 |
| 数式や表のたたき台作成 | 数式が事業の仕組みに合うかの確認 |
| 前提条件間の矛盾の指摘 | 前提を採用するかどうか |
| 条件別の結果比較 | 投資、採用、価格などの意思決定 |
| 結果の要約 | 予測を誰にどう共有するか |

### 数値の出所とモデルの動きを確かめる

AIが示した外部ベンチマークを使う場合は、出典、対象、期間、指標の定義を確認します。出所が分からない値は事実として入力せず、仮定として明示するかモデルから外します。

検算では、まず実績期間の計算結果を元データと突合します。次に前提を変え、関連する結果が意図した方向へ動くか確認します。最後に、変更していない前提に対応する結果まで動いていないかを見ます。式の意味や差の理由を説明できない部分は判断材料から外し、入力と参照先を修正します。同じ手順で再検算できれば、条件比較へ進みます。

予測を更新した後は、前回との差を入力データの更新、前提の変更、式の変更に分けます。どの変更で判断が変わったか分かるようにしておけば、次に実績が出たときも、データを直すべきか前提を見直すべきか選べます。式を変更した場合は、変更前の条件でも再計算し、式の変更自体が結果に与えた影響を確認します。

### 機密データと分析の限界を考慮する

売上、顧客、従業員などの情報をAIサービスに入力する前に、サービスのデータ取り扱い条件と社内ルールを確認します。顧客名や個人情報が計算に不要なら、削除または集計したデータで試します。

過去データに含まれない変化は、モデルで正確に予測できるとは限りません。予測を使う際は根拠となる実績と前提を示し、同じ期間・項目の実績と照合して差を記録します。その差が投資や採用の判断を変える場合は、入力漏れ、時期のずれ、前提の変化を確認してからモデルを更新します。税務や会計上の判断は専門家に確認します。

### 小さな対象で運用手順を固める

最初に、意思決定に使う売上項目を選びます。実績を整え、前提を分け、AIの構成案を検算し、会議で不足した情報を記録します。更新者以外も入力元と式を追えれば、他の指標やシナリオを追加する段階です。

更新のたびに結果が再現できない場合は、対象を広げる前に入力形式、参照先、変更履歴を見直します。差の理由を説明でき、次回の更新でも同じ確認を行えることを、継続運用の条件にします。会議で判断が保留になった場合は、不足した入力、確認担当、再判断する時点を残します。

運用を続ける間は、新しい実績が出たときだけでなく、計画の変更や案件の予定時期の変更など、採用した前提の根拠が変わったときにも見直します。まず影響を受ける入力を特定し、再計算した結果で取る行動が変わるか確認してください。行動が変わる場合は、更新した根拠と判断を併せて共有します。

## よくある質問

### 財務シミュレーションに最適なAIツールはどれですか？

扱うデータと必要な分析から選びます。Excel内の表や計算を扱いたい場合はExcel向けの機能を確認し、必要な計算を表現しにくければ別の方法も比較します。選定前に、データの取り扱い条件、式の確認方法、更新後の検算方法を確かめてください。試した方法で実績の再現と前提変更の検算ができれば、運用方法を検討します。

### AIが作った財務モデルをそのまま経営判断に使えますか？

計算式、参照範囲、前提条件を確認してから判断材料にします。実績期間の結果が元データと整合し、前提を変えたときの動きを説明できれば、条件比較へ進めます。根拠の分からない値や式が残れば、その部分を修正して再検算します。判断が変わる条件については、その前提を誰がいつ確認するかも決めてください。

### 小規模な会社にも財務シミュレーションは役立ちますか？

売上や費用の変動が資金計画、採用、投資などの判断に影響するなら、対象を絞った予測を検討できます。まず判断したい問いを決め、必要な実績と前提だけをモデル化します。更新時に結果を再現でき、条件の違いによって取る行動を説明できれば、対象を広げるか判断します。

### Excelのデータテーブルでは何を比較できますか？

結果を返す数式と変更する入力を決め、前提を変えた場合の結果を一覧で比較します。複数の前提を条件一式として扱いたい場合は、シナリオによる比較を検討します。いずれも結果指標と期間を揃え、入力を変えても結果が動かなければ参照式を確認してください。

次の表は、前提を単独で確認する場合と、組み合わせて確認する場合の使い分けです。比較後に対応が変わる条件を探し、その条件を実績や計画と照合してから判断に使います。

| 分析タイプ | 操作 | 用途 |
| --- | --- | --- |
| 1変数データテーブル | 1つの前提を変化させ、結果を一覧表示 | 成長率を変えたときの年間売上の変化を比較する場合 |
| 2変数データテーブル | 2つの前提を同時に変化させる | 成長率と解約率の組み合わせで利益を見る場合 |

### CRMの商談データを売上予測に使うには何を揃えますか？

取引ステージと移行条件、金額、予定時期、受注確度の定義を揃えます。そのうえで、予測に含める案件と参照時点を決めます。受注後の契約や請求も確認し、商談の見込みと会計上の売上を区別してください。定義が揃わない案件は集計へ含める前に条件を確認し、前回予測との差が出たら案件の変更理由までたどります。金額の変更と予定時期の変更は分けて記録すると、何を更新すべきか判断できます。

## まとめ

AIを使った財務シミュレーションでは、実績、前提、計算結果を分け、予測の根拠を追える形にします。感度分析では判断を左右する前提を探し、シナリオ比較では条件の組み合わせによって対応が変わるかを確認します。CRMの商談情報を使う場合は、受注見込み、契約額、売上計上額の違いも整理します。

最初は意思決定に使う売上項目を選び、次の順序で進めます。

1. 実績を集め、指標、集計対象、期間の定義を揃えます。定義が揃わなければ、予測に進む前に修正します。
2. 前提を実績と分け、AIに式や表の構成案を作らせます。決まっていない値は入力待ちの仮定として残します。
3. 実績との突合と前提変更による検算を行います。結果の理由を説明できたら、判断が変わる条件を比較します。説明できない差が出た場合は入力と式を見直します。
4. 比較結果から取る行動、前提を確認する担当、見直す時点を決めます。新しい実績が出たら予測との差を分けて確認し、必要な入力や前提を更新します。

CRMを活用した業務効率化やAIとの連携に関するご相談は、StartLinkまでお気軽にお問い合わせください。商談情報を予測に使う範囲、受注見込みと売上計上の区別、前提が変わったときのモデル更新手順について、現在の運用に沿って整理したい場合にご相談いただけます。

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AIで扱う資料や業務の範囲を検討する際は、次の記事も参考にしてください。予測の前提と結果を会議資料に整理したい場合は資料作成の記事を、表や式の作成などAIに依頼する作業を選びたい場合は業務活用の記事を、分析結果を関係者へ共有する場を設計したい場合はSlackの記事を確認できます。

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 HubSpotのトップパートナー企業や大手人材グループにて、エンタープライズCRM戦略策定・AI戦略ディレクションを経験した後、StartLinkを創業。現在はCRM×AIエージェントによる経営管理支援を専門とする。

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  "description" : "150社以上の実績を持つHubSpotゴールドパートナーが、業務フローに合わせた設計から構築・本番稼働まで一貫支援。",
  "name" : "HubSpot導入・構築支援",
  "provider" : {
    "@id" : "https://start-link.jp/#organization"
  },
  "serviceType" : "HubSpot導入・構築支援",
  "url" : "https://start-link.jp/service/hubspot"
}
```

```json
{
  "@context" : "https://schema.org",
  "@id" : "https://start-link.jp/#service-hubspot-ai",
  "@type" : "Service",
  "areaServed" : "JP",
  "category" : [ "CRM最適化", "AI活用" ],
  "description" : "HubSpotを軸に業務要件に沿った設計改善とAI連携活用を包括支援。",
  "name" : "HubSpot AIコンサルティング",
  "provider" : {
    "@id" : "https://start-link.jp/#organization"
  },
  "serviceType" : "HubSpot AIコンサルティング",
  "url" : "https://start-link.jp/service/hubspot-ai"
}
```

```json
{
  "@context" : "https://schema.org",
  "@id" : "https://start-link.jp/#service-hubspot-training",
  "@type" : "Service",
  "areaServed" : "JP",
  "category" : [ "研修", "HubSpot" ],
  "description" : "HubSpotの概念・基本操作からAI活用ノウハウまで、社内浸透のための研修を提供。",
  "name" : "HubSpot研修・レクチャー支援",
  "provider" : {
    "@id" : "https://start-link.jp/#organization"
  },
  "serviceType" : "HubSpot研修・内製化支援",
  "url" : "https://start-link.jp/service/hubspot-ai/training"
}
```

```json
{
  "@context" : "https://schema.org",
  "@id" : "https://start-link.jp/#service-sf2hs-replace",
  "@type" : "Service",
  "areaServed" : "JP",
  "category" : [ "CRM移行", "データ移行" ],
  "description" : "Salesforce/HubSpot双方の思想とデータモデルを理解した移行設計とHubSpot側CRM開発を実行。",
  "name" : "SalesforceからHubSpotへのリプレイス支援",
  "provider" : {
    "@id" : "https://start-link.jp/#organization"
  },
  "serviceType" : "SalesforceからHubSpotへのリプレイス支援",
  "url" : "https://start-link.jp/service/salesforce-hubspot-replace"
}
```

```json
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  "@context" : "https://schema.org",
  "@id" : "https://start-link.jp/#service-claude-code-bi",
  "@type" : "Service",
  "areaServed" : "JP",
  "category" : [ "AI活用", "経営管理" ],
  "description" : "複数システムのデータを統合し、毎朝のAIブリーフィングなど経営の意思決定を加速する仕組みを構築。",
  "name" : "Claude Codeによる経営データ活用支援",
  "provider" : {
    "@id" : "https://start-link.jp/#organization"
  },
  "serviceType" : "AI経営管理支援",
  "url" : "https://start-link.jp/service/claude-code/business-intelligence"
}
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```json
{
  "@context" : "https://schema.org",
  "@id" : "https://start-link.jp/#service-claude-code-content",
  "@type" : "Service",
  "areaServed" : "JP",
  "category" : [ "コンテンツマーケティング", "AI活用" ],
  "description" : "キーワード戦略からSEO記事制作、CMS公開まで、AIを活用したコンテンツマーケティングを自動化。",
  "name" : "Claude Codeによるコンテンツマーケティング支援",
  "provider" : {
    "@id" : "https://start-link.jp/#organization"
  },
  "serviceType" : "AIコンテンツ制作支援",
  "url" : "https://start-link.jp/service/claude-code/content-marketing"
}
```

```json
{
  "@context" : "https://schema.org",
  "@id" : "https://start-link.jp/#product-sync-freee",
  "@type" : "SoftwareApplication",
  "applicationCategory" : "BusinessApplication",
  "author" : {
    "@id" : "https://start-link.jp/#organization"
  },
  "description" : "HubSpotとfreee会計・freee請求書をシームレスに連携。取引先の同期から請求書作成まで、バックオフィスの業務を自動化するHubSpotマーケットプレイスアプリ。",
  "featureList" : [ "freee取引先をHubSpotに自動同期", "HubSpotからfreee見積書・請求書を作成", "取引データをfreee会計に自動登録", "月次請求・更新処理に対応", "商品項目・品目・部門・タグ情報の連携" ],
  "installUrl" : "https://ecosystem.hubspot.com/marketplace/apps/sync-for-freee-bystartlink",
  "name" : "Sync for freee",
  "offers" : [ {
    "@type" : "Offer",
    "description" : "請求月5件・見積月20件まで",
    "name" : "Free",
    "price" : "0",
    "priceCurrency" : "JPY"
  }, {
    "@type" : "Offer",
    "billingIncrement" : "P1M",
    "description" : "請求月50件・見積月100件まで",
    "name" : "Professional",
    "price" : "4000",
    "priceCurrency" : "JPY"
  }, {
    "@type" : "Offer",
    "billingIncrement" : "P1M",
    "description" : "無制限",
    "name" : "Enterprise",
    "price" : "10000",
    "priceCurrency" : "JPY"
  } ],
  "operatingSystem" : "Web",
  "softwareHelp" : {
    "@type" : "WebPage",
    "url" : "https://start-link.jp/sync/knowledge-base/freee/basic-steps"
  },
  "url" : "https://start-link.jp/sync/freee"
}
```

```json
{
  "@context" : "https://schema.org",
  "@id" : "https://start-link.jp/#product-sync-notion",
  "@type" : "SoftwareApplication",
  "applicationCategory" : "BusinessApplication",
  "author" : {
    "@id" : "https://start-link.jp/#organization"
  },
  "description" : "HubSpotのCRMレコードとNotionのページ・データベースを接続。HubSpotの画面から離れずにNotionのすべてにアクセスできるHubSpotマーケットプレイスアプリ。",
  "featureList" : [ "CRMカードからNotionページの作成・閲覧・編集", "NotionデータベースをCRMタブにテーブル表示", "4つのワークフローアクションで自動化", "コンタクト・会社・取引・チケット・サービス・プロジェクト対応" ],
  "installUrl" : "https://ecosystem.hubspot.com/marketplace/listing/sync-for-notion-bystartlink",
  "name" : "Sync for Notion",
  "offers" : [ {
    "@type" : "Offer",
    "description" : "ページ・DB合計50件まで",
    "name" : "Free",
    "price" : "0",
    "priceCurrency" : "JPY"
  }, {
    "@type" : "Offer",
    "billingIncrement" : "P1M",
    "description" : "無制限",
    "name" : "Professional",
    "price" : "10000",
    "priceCurrency" : "JPY"
  } ],
  "operatingSystem" : "Web",
  "url" : "https://start-link.jp/sync/notion"
}
```

```json
{
  "@context" : "https://schema.org",
  "@id" : "https://start-link.jp/#product-sync-moneyforward",
  "@type" : "SoftwareApplication",
  "applicationCategory" : "BusinessApplication",
  "author" : {
    "@id" : "https://start-link.jp/#organization"
  },
  "description" : "HubSpotとマネーフォワード クラウドを連携。取引情報から見積書・請求書を自動作成し、取引先・品目の同期や継続請求に対応するHubSpot連携アプリ。",
  "featureList" : [ "取引（Deal）から見積書・請求書を自動作成", "会社情報とマネーフォワード取引先の同期", "商品項目・品目マスタの連携", "月次・固定回数の継続請求に対応（Professionalプラン以上）", "合算請求（Enterpriseプラン限定）", "前受請求（一括請求・月次計上）（Enterpriseプラン限定）", "原価登録（MF会計への仕訳登録）で案件別の原価・粗利を可視化（Enterpriseプラン限定）", "取引レコードにCRMカードで連携ステータスを表示" ],
  "installUrl" : "https://ecosystem.hubspot.com/ja/marketplace/listing/sync-for-moneyforward-bystartlink",
  "name" : "Sync for Money Forward",
  "offers" : [ {
    "@type" : "Offer",
    "description" : "請求月5件・見積月20件まで",
    "name" : "Free",
    "price" : "0",
    "priceCurrency" : "JPY"
  }, {
    "@type" : "Offer",
    "billingIncrement" : "P1M",
    "description" : "請求月50件・見積月100件まで",
    "name" : "Professional",
    "price" : "4000",
    "priceCurrency" : "JPY"
  }, {
    "@type" : "Offer",
    "billingIncrement" : "P1M",
    "description" : "無制限",
    "name" : "Enterprise",
    "price" : "10000",
    "priceCurrency" : "JPY"
  } ],
  "operatingSystem" : "Web",
  "url" : "https://start-link.jp/sync/moneyforward"
}
```

```json
{
  "@context" : "https://schema.org",
  "@id" : "https://start-link.jp/#product-sync-chatwork",
  "@type" : "SoftwareApplication",
  "applicationCategory" : "BusinessApplication",
  "author" : {
    "@id" : "https://start-link.jp/#organization"
  },
  "description" : "HubSpotとChatworkを連携。ワークフローからChatworkのルームへ通知を送り、CRMカード上で最新のやり取りの確認と返信ができ、紐付けたルームの新着メッセージをHubSpotのノートとして自動で記録するHubSpot連携アプリ。",
  "featureList" : [ "ワークフローアクション「Chatworkに通知」（取引・会社・コンタクト・チケット対応）", "送信先ルームIDとメッセージ本文にHubSpotのプロパティを差し込み", "取引・会社・コンタクトとChatworkルームの紐付け（全プラン無制限）", "CRMカードにルームの最新100件のメッセージを表示（Professionalプラン以上）", "CRMカードからChatworkへメッセージを送信（Professionalプラン以上）", "紐付けたルームの新着メッセージをHubSpotのノートへ自動記録（Enterpriseプラン限定）", "引用や装飾を、HubSpotのノートでも読みやすい見た目のまま記録", "OAuth接続とAPIトークン接続（SAML/SSO環境向け）に対応" ],
  "installUrl" : "https://ecosystem.hubspot.com/marketplace/listing/sync-for-chatwork-bystartlink",
  "name" : "Sync for Chatwork",
  "offers" : [ {
    "@type" : "Offer",
    "description" : "通知 月10件まで・ルーム紐付け無制限",
    "name" : "Free",
    "price" : "0",
    "priceCurrency" : "JPY"
  }, {
    "@type" : "Offer",
    "billingIncrement" : "P1M",
    "description" : "通知無制限・CRMカードで最新100件の表示とメッセージ送信",
    "name" : "Professional",
    "price" : "3000",
    "priceCurrency" : "JPY"
  }, {
    "@type" : "Offer",
    "billingIncrement" : "P1M",
    "description" : "Professionalの全機能＋メッセージ同期（30分ごと）",
    "name" : "Enterprise",
    "price" : "10000",
    "priceCurrency" : "JPY"
  } ],
  "operatingSystem" : "Web",
  "url" : "https://start-link.jp/sync/chatwork"
}
```